確定申告
副業確定申告2019！人事部から聞いたバレない４つのポイント
みなさんこんにちわ
副業物販２億円セラー 山本けんたろうです
今日は、会社員の副業で確定申告でバレないようにするための情報を、企業側の視点、役所側の視点から整理してお伝えしたいと思います。
副業がバレる４つのポイント
ここでは、確定申告でバレる２つのパターンと、それ以外でバレる２つのパターンをお伝えします
住民税でバレる
まず第１に、住民税でバレます。
住民税は、本業の給与収入の金額と、副業の給与収入、事業所得の金額を合計して計算されます。細かい説明は割愛しますが、課税所得のおおよそ10％が支払うべき住民税というイメージです。
例えば、年収500万円の会社員の場合、控除がありますので正確な金額ではないですがここでは便宜上10％と計算して支払うべき住民税が50万円となります。
ここで副収入が100万円ある方の場合は年収が600万円となりますので、住民税が60万円となった場合、うちの会社の従業員の主任の課長の給与にしては住民税が高いな、ということでバレる可能性があります。
逆パターンもあり得ます。例えば、副業会社員が事業で100万円の赤字を出した場合、年収500万円に対して-100万円の400万円になりますので、住民税は10％の40万円ということで、低くておかしいな？とバレる可能性があります。（※納税金額はあくまでイメージです）
マイナンバーでバレる
二つ目に、マイナンバーでバレます。
正確には、マイナンバーの管理は企業側にとっては最重要機密事項なので、これによって何かが漏れたり副業がバレたりすることはないです。そこはご安心ください。
ただし、マイナンバー制度によって個人の所得を把握することが簡易になったため、これまで副業だからと言って確定申告をしていなかった人が税務調査を受ける可能性が高まりました。
税務調査を受けると給与の差し押さえが発生する可能性もあります。そうなれば当然会社にも副業がバレてしまい、脱税により社内で罰則を受けることにもなりかねません。結果的に、マイナンバー経由でバレるリスクがあります。
ネットでバレる
これは確定申告とは関係ありませんが、
副業でネットショップなどを運営する場合は、特定商取引法という法律で氏名や住所などの明記が義務付けられているのをご存じでしょうか？
サイトのどこかに自分の氏名や住所を記載しなければならないのです。目立たないページに小さく書けばバレないのではないかと思う人もいるかもしれませんが、いくら小さく書いたところで検索にはヒットします。
自分で話してバレる
これも確定申告とは関係ありませんが、
ビジネスがうまくいくとついつい人に話したくなるものです。この人は大丈夫だろうと思って話した内容があっという間に広まってということがよくあります。バレたくないなら絶対に人に話さないようにしましょう。
人事にバレる時期とは？
納めるべき住民税を会社が代行して徴収し、市役所へ納税する
人事部の年末は年末調整で非常に忙しいです。個人事業主なら自分で確定申告をして納税しなければいけませんが、会社員の場合は会社が代行して間違いなく正確に納税手続きをしなければいけません。
源泉と言えば聞こえはいいですが、お金が湧き出る泉の部分（源泉）を抑えて確実に税金を納めてもらう、というのが源泉徴収になります。確実に納税手続きを行うのが人事の大きな仕事の一つです。
バレる時期とは？
では、いつバレるのか？
年末年始の確定申告の時期にバレることはないです。
実はバレやすいのは4-6月です。
先に述べた通り、副業がバレるのは「住民税」のことが多いので住民税の処理をする4-6月が最もバレやすい時期ということになります。
３月15日までに行った確定申告を受けて住民税の納付金額が決まり、市役所から企業あてに納付金額の連絡が届きます。そこで「ん？ 住民税多くないか」とバレることがあります。
ただし、各行政から一気に大量の住民税の納付の通知書が届くので全従業員分１枚１枚を確認するということはないかもしれません。ここは企業規模によって人数が多い企業はチェックが甘いかもしれませんし、逆にチェックが厳しいかもしれません。
また、行政が配布してくる住民税の納付の通知がペラっとしたものだと第三者にも見られますが、袋とじだったりすると住民税の金額を第三者が確認できないのでこのあたりは行政によってバレる確率も変わってきます。
市役所はどこを見てるか？
窓口が明確だから会社勤めしている方から税金を徴収しやすい
そもそも、市役所や区役所は本業でも副業でも何でもいいので税金を納めてもらえばいいので市役所にバレるとかはないです。
市役所の市民税課は、市民税を正しく納めてもらうのが仕事です。会社員の場合、市役所市民税課は会社の窓口として人事や総務から徴収してもらえればいいので、税金を集めやすい仕組みになっています。
えっ マズい！ こんな時にバレるかも
何らかの手続きミスによって確定申告されていない場合や、予定の納税がされない場合は、市役所の方から企業側へ問い合わせが行く可能性があります。そのやり取りをしているところでバレる可能性がありますので確実に確定申告を行ってください。
副業確定申告はいくらから？ 20万円ルールの注意点
副業で確定申告は必要？ 20万円ルールが基本
サラリーマンの方の副業で確定申告する必要があるかどうかの基準の1つにいわゆる「20万円ルール」があります。
20万円ルールとは、副業の所得が20万円以下の場合は確定申告しなくても良いというルールです。
副業がアルバイトやパートの場合
本業がサラリーマンで、その給料以外の副業がアルバイトやパートの場合、アルバイトやパートの収入が1年間で20万円以下の場合は確定申告する必要がありません。
副業がアルバイト・パート以外（クラウドソーシング場合など）
本業がサラリーマンでその給料以外の副業がアルバイト・パート以外、例えばクラウドソーシングや内職の場合などは、副業の所得が20万円以下であれば確定申告をする必要はありません。
ここで注意しないといけないのが「所得が20万円以下」です。アルバイトやパートの場合のように収入ではありません。
所得とは「売上－経費」のことです。例え売上が100万円あったとしても、経費に85万円かかっていれば所得は差し引き15万円になるので、確定申告不要です。
副業でアルバイトやパートとそれ以外の両方をしている場合
副業でアルバイトやパートとそれ以外の両方をしている場合は、上記①と②を足した条件です。アルバイトやパートの収入とそれ以外の所得の金額を合計して、20万円以下であれば確定申告する必要がありません。
赤字の場合は所得税の還付も受けられる
会社員の場合、副業で赤字を出した場合は会社員の収入と事業の赤字を相殺して、払いすぎた税金がある場合は確定申告で還付を受けることもできます。
バレない方法とは？
個人事業主の場合
確定申告をすると、原則として副業による所得に対する住民税額が会社に通知されます。サラリーマンの場合には、会社が従業員の住民税額を納める特別徴収が原則だからです。
ただし、申告書の第二表である「住民税に関する事項」の欄の「自分で納付」に〇をつければ、会社に通知がいくことはありません。
その代わり、副業分の住民税が自分で納める必要がありますので、税務署から副業分の住民税の納税通知書が郵送された場合には、自分で納税手続きを行いましょう。
給与支給の場合
副業による収入が会社などからの「給与所得」の場合には、会社が従業員の住民税額を納める特別徴収でまとめられてしまうので、この場合には会社に副業がばれてしまいます。ですので、給与支給でない副業を選んだ方がいいです。
また、自分で会社経営をしている場合は、自分に給与を支給するのではなくて奥様や子供に給与を支給する方が税金的にもメリットがあります。
住所から会社バレを防ぐ方法
こちらは確定申告ではないですが、特定商取引法で住所からバレることを防ぐ方法としてバーチャルオフィスを利用する方法があります。
こちらを使うことで自宅の住所などは公開されませんので安心です。
そもそも人には話さないこと
利益がでてもうっかり話さないこと。これも大きなポイントです
まとめ
多くの人が会社にバレてしまう原因となる住民税額の変化には最大限注意する必要があります。それを防ぐには副業先の住民税の支払い方法を普通徴収で行うようにしましょう。
また、可能であれば雑所得や事業所得として税務署に認められる副業を選択すると、より確実にダブルワークが本業の会社にバレにくくなります。ダブルワークをしていることが本業の会社にバレたくないという人は、参考にしてください。
amazon輸入 アカウントをつくってカンタンにアメリカから輸入する方法
みなさんこんにちわ
山本けんたろうです
2016年頃に大流行したアマゾン輸入。
その後はアマゾンの世界戦略によって、いろんな国のアマゾンのサイトで
販売されているものがどこの国でも買えるようになり、日本にいながら
スマホひとつで海外の商品をカンタンに買えるようになっています。
このブログでは2019年10月現在の 最新のアマゾン個人輸入事情に
ついてお伝えいたします。
１、アマゾン個人輸入とは
ここでいうアマゾン輸入とは、アマゾン欧米輸入のことを指します。
アマゾンはamazon.jp以外にもamazon.comやamazon.co.ukなど
世界各国にあり、アマゾンのグローバルセリングによって
アメリカやイギリスなどで販売されている商品の多くを、
日本にいながらスマホ一つで購入できるようになってきています。
２、アマゾン個人輸入の魅力
日本未発売品を手に入れることができる
何といっても日本では売っていない海外限定商品などを
購入することができるのが大きなメリットですね！
例えば、amazon.com の中にある movers and shakersを
見てみると今アメリカで人気急上昇の商品を見ることができます。
日本にはまだまだ入ってこない商品でもアマゾンのサイトから
購入することができます。
僕がアマゾン輸入ビジネスをやっていた時によく売れていたのは
人気ブランドの商品、例えばアンダーアーマーの商品で、
日本では売っていないカラーやデザインの商品が特によく売れていました！
日本で販売されているものよりも安く入手できる（並行輸入品）
輸入商品には、正規輸入品と並行輸入品があり、
正規代理店のみで販売している商品が正規輸入品になりますが、
それ以外の多くは並行輸入品と言ってアメリカの小売店で
販売している商品を購入する形で輸入することができます。
どれぐらい安いかというと日本の市場価格の半値～2/3ぐらいの価格です。
個人輸入ってなんだかカッコイイ！
これは直接的なメリットというよりは、ある意味 自己満足的な
部分もありますが自分が個人輸入をやっているって
ちょっとカッコよくないですか？
でもなかなか個人輸入をやっている人ってまだまだ少ないから、
ちょっと自慢できますよね！
３、スマホでカンタンにアメリカから輸入する方法
amazon.comの購入アカウントを作る
まずはアマゾンのアカウントを作りましょう！
いつもスマホからアマゾンJPで買い物をされている方はスマホから切り替えることができます
こんな感じになっているかと思うのですが
左上の 三 のところをタップするとアマゾンサイトを
切り替えすることができます
するとこのような画面になるはずですので
設定をタップし、
例えばアメリカから商品を購入したいのであれば
United Stateを選択してください
Country国名を United State
Language言語は日本語は使えないので Englishを
Currency通貨は日本円でもドルでもどちらでも大丈夫です
商品を選んで日本に送ってくれるセラーを探す
例えば、ハロウィン クリスマスでコスプレしたいので
スターウォーズ レイのコスチームを探すとします
日本のアマゾンを見てみたら販売されていました
これをアメリカのアマゾンで探してみると
32ドル 3500円ぐらいで販売されています！ 安いですね
この商品のMサイズを購入するとして
add cartにして画面を進めます
Proceed to check out 支払いへ進めます
配送方法を選択し、支払を行う
先ほどの32ドルはアメリカ国内の配送料ですので
アメリカから商品を入手するためには
国際配送費用を払わなければいけません。
通常ですと、画面には3つの選択肢があり
Amazon Grobal Priority shipping
Amazon Grobal Expedited shipping
Amazon Grobal Standard shipping
と表示されています。
特に急がなければ一番下のものを選ぶと9.29ドル
1000円ぐらいになります。
standard shippingを選択しましたので、
今回は送料込みで41ドル 4500円ぐらいになりました。
あとは、到着するのを待つのみ！
Amazon Grobal Priority shippingだと 2-4日後には
Amazon Grobal Expedited shippingでも1週間ぐらい
Amazon Grobal Standard shippingだと2週間ぐらいで到着します。
アマゾンのサイトから追跡番号で発送状況も確認できるので
安心ですね！
４、PCでカンタンにアメリカから輸入する方法
PCからも基本的に同じ流れになります。
amazon.comのサイトにアクセスして、あとは同じ流れです。
画面が多いので見やすいかもしれませんね
５、アメリカから一度に輸入する方法
日本に直接商品を送ってもらえない場合などは、転送会社などを
経由して商品を発送してもらうと日本の商品を送ることができます
USPS（アメリカ国営の郵便）を使う
これは日本郵便のアメリカ版みたいな感じです。ただ、日本郵便ほど
サービスの質も高くないし、追跡番号の表示も遅めです。まとめると
メリット 民間企業に比べると送料が安い
デメリット 追跡番号の表示反映が若干遅い
（ただ、日本国内に入れば日本郵便のサイトで追跡が簡単にできます）
という感じでしょうか。僕はアメリカ在住の日本人を見つけて
その方から転送して送ってもらっていました。
転送会社を使う MYUS、ハッピー転送など
アメリカにある商品を日本に転送してくれる会社はたくさんあります
僕がよく使っていたのはMYUS、ハッピー転送、Madbeest、
スピアネット、ヤマト国際便などです。ここで触れませんが
転送会社を利用するメリットとデメリットだけ触れておきます
メリット まとめて送れば送るほど国際送料が安くなる
デメリット 量が少ないと送料が高くなる場合がある
まとめて送ると関税がかかる場合がある
とはいえ、アメリカにしかない商品はとても価値がありますので
配送業者をいろいろ調べて日本に取り寄せてみてください
６、アメリカから商品を発送する際に注意しなければいけないこと
アマゾン輸入歴4年の山本けんたろうが、個人輸入をするうえで
注意しなければいけないことを整理しておきます
個人使用であっても輸入禁止品は輸入してはいけない
欧米からカンタンに商品が入手できるようになっていますが、
輸入してはいけない商品があります。例えばアメリカでは
認められていて日本では認められていない医薬品関係、
危険ドラッグ関係、銃刀法関係などあります。
もちろん、税関ではチェックをかけてはいますが
輸入品数が多くてチェックから漏れすり抜ける場合があります。
ここは自己責任となりますので十分に注意してください。
納期に若干時間がかかるので気長に待つ
standard shippingだと2週間ぐらいかかる場合がありますが
連休で税関が休みだったり何らかのトラブルがあって時間が
かかる場合があります。気長に待ちながら、もしあまりにも
時間がかかるようならアマゾンに問い合わせをしましょう。
国際配送のため段ボールが若干傷んで届くが中身がOKなら気にしない
どうしても国際配送なので扱いが荒くなります。
中身が使えないならクレームを入れましょう！
そうでなければOKということで割り切ってください
７、アマゾン個人輸入のその先は？
アマゾン個人輸入に慣れたら、アマゾン輸入無在庫転売ビジネスに挑戦！
これは小資本で始められて、お客様からのニーズも高いので
おススメのスモールビジネスです。興味があるようでしたら
ぜひ取り組んでみてください！
アマゾン輸入ビジネスの次は 利益率の高い中国輸入無在庫転売へ！
アマゾン輸入の次は中国輸入がおススメです。
アマゾン輸入の利益率が15％ぐらいで、その倍以上の利益率を
期待できるのが中国輸入ビジネスです。
【2019年最新版】ヤフショアカウントの出店審査を突破する方法！
こんにちわ 山本けんたろうです。
ヤフショがアツいですね！
今、僕の周りではヤフショで利益100万円以上を出している方が何人もいます。
今までは審査が難しくて諦めていた、という方も多いかとは
思うのですがこれだけ成功者がたくさん出てくると
もはや やらないなんて もったいないですよね
今日は ヤフショをやりたいけれどどうしたらいいかわからない
あるいは、審査がなかなか通らないという方のために、
わかりやすく解説していきます！
なぜヤフショで販売した方がいいのか？
やっぱり商品がよく売れる！ ５のつく日は特に売れます！
5のつく日はポイント5倍キャンペーンを行っているのをご存じですか？
Tポイントが貯まりやすいからこの日を狙って買い物をするユーザーが
非常に多いです。
通常でも売れやすいのに5の日は特によく売れるのでワクワクしますよ！
販売手数料が安いので、結果的に利益率が高くなるから！
こちらはヤフショの公式サイトにある月額費用シュミレーションに数字を入れてみたものです。
仮に10000円の商品が売れた場合、手数料は671円（税込み705円）です。
販売手数料は7%ぐらいと考えて大丈夫です。他のプラットフォームと比較するとかなり低いです。
あとは、広告運用をしながらお金をかけて商品を目立つようにすることもできますし、
ライバルが少ない商品を広告などを使わないで販売することも可能です。
ヤフオクと比較して再出品の手間がかからない、価格競争が激しくない
これは実際に作業をしていて感じる大きなメリットです。
ヤフオクは売れますがどうしても価格競争が激しくなってしまう傾向があります。
最安値を狙って再出品したりと結構作業が煩雑になってしまうのですが、
ヤフショは1回出したら基本的に放置でも売れていきますのでかなり楽です！
アマゾンと比較して価格競争が起きにくい！
アマゾンはとてもよく売れますが、相乗り販売がしやすいプラットフォームなので
販売値段がどんどん下がっていき、結果的に利益率が低くなっていきます。
その点、ヤフショはショップ形式ですので全く価格競争がないということはないですが
アマゾンやヤフオクと比較して値段を下げなくても売れるので、30-40％ぐらいの利益率が
見込めます。
楽天と比較して出店審査が楽！
楽天はアマゾンと並んで国内２強と言われていますが、どうしても出店審査に
手間がかかります。ヤフショにも出店審査がありますが、決められた項目を入力するだけで
営業担当とのやり取りも１度キリです。楽天は審査の段階で書類の提出や
確認事項で何度も何度も営業さんとやり取りしなければならず、しかも審査に通るかどうか
わからない状態ですのでそれと比較するとかなり楽です！
ヤフショで販売するために必要なこと
開店審査
アマゾンやヤフオクのように登録すればすぐに販売できるということではなく、
販売開始するためには審査が必要になります。
開店審査の前の確認事項は ヤフーのページから確認できます
出店手続きに必要な情報リスト
ヤフーID
審査を受けるためにはヤフーのIDが必要です。
僕はヤフオクでもヤフショでもヤフオクストアでも販売をしていますが
それぞれのIDは分けています。
開店審査のためには新規でIDを取得しておいてください。
尚、すでにヤフオクストアで使用しているIDは使用することができません。
ヤフーIDの取得が方法がわからない場合は、こちらのヤフーヘルプページを
ご覧ください
クレジットカード
カードは何に使うのかというと、有料オプションなどを使用した際に料金回収を行うため
です。個人事業主の場合は代表者のクレカを登録してください。登録後に変更することも
可能です。
法人として申請した場合には法人名義もしくは代表者名義のクレジットカードが必要です。
会社情報
こちらは法人の場合は必要ですが、個人の場合は開業届の屋号になります。
代表者情報
こちらは開業届に出している代表者の情報を入力してください。
銀行口座
売上入金用の銀行口座を用意してください。
クレジットカードの時と同様に法人名義の口座もしくは代表者の銀行口座を用意して
申請する必要があります。
尚、ゆうちょ銀行の口座は使用することができません。
開業届の写し
こちらは個人事業主としての登録の場合になります。
開業届と言っても税務署に行けば3分で取得、そして開業をすることが可能です。
なかなか税務署に行けないという方は、freeeの開業届のページから作成して郵送することもできます。
仮にあなたが会社員の立場だとしても開業届を提出したことが理由で会社に副業がバレるということはありません。
会社からの所得とは別に自分の事業から発生した利益分の税金をしっかりと納めていれば問題ありません。
個人事業主として経費枠も活用することが可能になりますので、開業届を出しておくことをおススメいたします。
住民税の納税証明書
市役所の市民税課に行けばすぐに出してもらうことができます。直近2年間のものを
もらってきてください。
また、住民税を支払っていない場合は非課税証明書でも大丈夫です。
出店予定商材情報
こちらはこれから取り扱う予定の商品を記入することになりますが、
注意点としては、規約違反の商品でないこと、商品名がある程度具体的であること
の方が審査に通りやすいという傾向があります。
審査が通らない原因と対策とは？
開業届の情報と申請の情報が一致していない
例えば開業届の住所を一丁目2-3となっている場合は、申請情報も
同じように一丁目2-3にしておきましょう。
1丁目2番3号になっていると審査の段階ではじかれてしまうことがあります。
過去に規約違反のヤフーIDを使っている
ガイドラインを違反している方にプラットフォームを提供しようと
思わないと思いますので、必ず新規IDを取得して申請してください。
ソフトバンクモバイルで滞納がある
こちらも規約違反と同じ理由ですね。
販売予定の商材が具体的でない
この件については、輸入雑貨などおおざっぱな申請だと
その中に輸入禁止品や販売できないものが含まれているかもしれないと
思われるかもしれませんので規約違反でないものを具体的に記入してください。
申請した内容と異なる商品を販売しても問題ありません。
申請をした後のヤフーからの合否連絡について
申請した翌日に連絡が来るパターンは２つあります
１つは審査が通らず翌日に審査落ちの連絡が来るパターン
もう一つは、1週間後ぐらいに出店審査を進めているという連絡が来るパターン
になります。
もし審査が通らなかったら、その後にどうするべきか？
もう一度正しく情報を入力して再申請する
先にも書きましたが、単純な登録ミスの場合もあります。
落ち着いて再度申請をし直してみましょう。
変更できる情報をすべて変えて再申請する
もし、申請した翌日に出店不可の連絡が来た場合はあなたの情報が
ヤフーのブラックリストに載っている可能性も考えられますので
変えられる情報はすべて変えて再申請してみてください。
納税証明書を変更することはできませんが、それ以外の情報をすべて
変更して再申請してみましょう。
諦めないで何度も申請する
これは一番重要かもしれません。
僕の周りには１回ダメで諦める人もいますが
９回目でやっと通った！という方もいますし
３００回ぐらい申請し直した、という方もいらっしゃいます。
これだけは知っておこう！ アカウント開設のデメリット
メリットしかないような気もしますが、物事には必ずデメリットがあります。
アカウント開設する前にしっかり抑えておきましょう！
個人情報の開示
商取引法に従い、名前や住所、連絡先などを開示しなければいけません。
本業でバリバリやられている方はいいかもしれませんが副業で物販を
やられている方はちょっと嫌ですよね。
もっとも、こちらは審査が通った３ヶ月経ったら変更することもできます。
もし、アカウント開設ができたら2つ目のアカウントも開設手続きを！
無事にアカウント開設ができたら、次はストア構築を進めましょう！
ストア構築は１ヶ月以内に行わなければいけないので、無事に審査が通ったら
やってしまいましょう！早ければ２０分ぐらいでできますし、遅くても１時間もあれば
十分にストア構築は完了しますので面倒くさがらずにやってしまいましょう！
そして、２アカウント目の申請を！
ヤフーショッピングは複数店舗の運営を認めていますので、１つ目のアカウントが
通ったら２つ目の申請も行いましょう！
同じ名義人で申請ができますし、先に一度やっているので要領はだいたい
掴んでいるかと思います。
これは、アカウントが健全なうちにやっておいてくださいね！ 必ずですよ
最後におさらい
他の人にお願いしてでもヤフショのアカウントは持っておいた方がいい
ヤフショのアカウントは宝です。１つのアカウントで利益３０万円ぐらいなら３ヶ月ぐらいで
達成できますので諦めずに１０回でも１００回でも申請したほうがいいし、
同時に自分ができないなら奥さんにお願いするとか、外注スタッフさんにお願いするなど
なんとしてでもアカウントを開設しましょう！